LA BANCA CONSPIRA
En Venezuela no
es una novedad la afirmación que la Banca conspira. No voy a referirme al caso
de la Sra. Tintori, porque está claro que ese billete y las circunstancias que
acontecieron en su comiso, es evidente que era para financiar actividades
terroristas. Vamos a analizar la displicente relajación del Sistema Integral de Riesgos contra el
Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo de la Banca Venezolana,
que debe prevenir mediantes alertas tempranas los Delitos de Delincuencia
Organizada. Es lo que se conoce como el “Reporte
de Actividades Sospechosas”
De los sectores
productivos del país, no cabe duda que la Banca dispone para el cumplimiento de
sus actividades de la mejor y más moderna tecnología de sistema informático y
telemático. De manera que todas las operaciones de la Banca se registran y esos
datos, servirán de insumos para las más complejas o simples operaciones de
Análisis Financieros, Clientelares y de Mercadeo. Además la Banca, conforme a
la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo, está obligada a generar políticas de “Conocer a sus Clientes”.
De lo anterior
resulta obvio, que la Banca posee un cumulo de amplísima información financiera
y de la actividades económicas que realizan sus clientes. Las máximas experiencias
y los referentes históricos observado por el personal bancario, se desprende
una sustantiva diferencia, entre las Operaciones Financieras de un cliente tipo
Persona Natural (Trabajador,
Pensionado, Ama de Casa, Estudiantes etc) y un cliente del tipo Persona Jurídica (Industriales,
Comerciantes, Empresas de Servicios etc). En las Personas Naturales es predominante el retiro en efectivo.
En las Personas Jurídicas es predominante
el depósito. Sea en efectivo y otros instrumentos de cambios.
Las Personas Jurídicas
por razones de seguridad, relacionado por el volumen de sus operaciones,
recurren a las transferencias electrónicas o las empresas de valores. Estas
consideraciones, aunado a que la banca no genera a la Unidad de Inteligencias Financiera
del Ministerio de Finanzas, el Reporte de Actividades Sospechosa. Me hace
presumir que ellos están montados en una conspiración
para desestabilizar el Sistema Financiero Nacional. Acaso la banca
desconoce quiénes son los comerciantes que retiran grandes sumas de dinero en
efectivo, revertiendo la lógica histórica donde la transacción predominante es
el deposito. Y estimulando una Banca Paralela no controlada, bajo la denominación
de AVANCE de EFECTIVO. Desconoce la
Banca que los comerciantes que se dedican a los Avances, expolian o mejor
dicho. Roban el sudor del trabajo productivo del pueblo. Desconoce la Banca,
que sus Gerentes o Empleados reciben comisiones por el favor recibido de esa
nueva modalidad de Delincuentes Financieros.
Urge una reforma
a la Resolución 119-10 del SUDEBAN y de manera fundamental al capítulo
relacionado con el Sistema Antilavado de la Banca. Es un absurdo que se Auto
tutele. Que la Banca tenga un Sistema de Prevención, Control y Fiscalización de
Operaciones contra la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo,
secuestrados por los dueños del Banco. Eso es en tiempo de Constituyente un
absurdo. Al menos el Oficial de
Cumplimiento, de ese sistema de
Antilavado debe ser un Funcionario del
Estado.
Dr. Eliano Acosta Cuartin
El Terrorismo en la Legislacion Venezolana